Treasury Competence Center (TCC)

Situation Finanzbuchhaltung
eines mittelständischen Unternehmen

Aufgrund der vielfältigen Aufgaben des Finanzbuchhalters besteht nur wenige Zeit für die Banken.

Dieser Zeitmangel und die z.T. rudimentären Expertisen führen dazu, dass

• eine fundierte Basis für die Unternehmensliquidität, d.h. ein dem Wachstum des Unternehmens entsprechendes

  Kreditvolumen = Liquidität

  evtl. nur suboptimal vorhanden ist,
• damit keine marktgerechten Zins- und Gebührenstrukturen bestehen,
• erhebliche Kosteneinsparungen möglich sind
  mit der Folge
• einer nicht ausreichenden Liquidität und
• eines negativen Eingangs in das Bonitätsrating, welches
• zu deutlich höheren Kosten führt.